La gestion de patrimoine

Entre les réglementations fiscales et les planifications des dépenses, il n’est pas facile de gérer un patrimoine. Le mieux serait de confier cette tâche à une tierce personne capable de faire fructifier les actifs et d’apporter des conseils avisés en matière d’optimisation patrimoniale. Gros plan sur la gestion de patrimoine.

C’est quoi la gestion de patrimoine ?

La gestion de patrimoine consiste à conserver ses biens de manière rigoureuse. Elle permet de bien dresser un bilan patrimonial pour éviter les pertes financières. Elle a pour but de gérer les biens détenus afin de faire de meilleurs investissements et de développer son patrimoine. Pour ce faire, il est important et nécessaire de connaitre les stratégies de réduction d’impôts qu’il est possible d’exploiter et la gestion de placements.

À qui s’adresse la gestion de patrimoine ?

La gestion de patrimoine s’adresse à tous les profils : marié, célibataire, veuf, chef d’entreprise, salarié, entrepreneur, docteur, dentiste, etc. Les seuls critères à respecter sont : avoir un revenu stable et être titulaire d’un ou de plusieurs actifs (l’immobilier, l’assurance-vie, l’entreprise, etc.).

Très important, les particuliers doivent disposer d’un revenu annuel supérieur à 40 000 euros pour assurer la gestion de leurs biens. Il est à noter que plus vous avez d’actifs, plus vos revenus sont élevés.

Comment gérer ses biens ?

Pour assurer la gestion de son patrimoine, le mieux est de recourir aux services d’un conseiller. Que vous soyez chef d’entreprise, salarié ou particulier, le professionnel en gestion de patrimoine saura vous accompagner tout au long de votre projet. Il possède des connaissances en fiscalité et les meilleurs placements pouvant correspondre à votre profil. Il vous conseillera sur les placements pouvant vous rapporter gros. De même, il est en mesure de vous aider en cas d’urgence, telle qu’une opération boursière ou un retrait particulier.

Néanmoins, il convient de bien choisir son conseiller. Pour reconnaître son professionnalisme, assurez-vous qu’il possède une assurance responsabilité civile et peut vous remettre un Document d’Entrée en Relation (DER) qui détaille ses responsabilités. Si vous résidez à Rennes, en Bretagne, Hortus Patrimoine est l’un des professionnels qui méritent votre attention. Rendez-vous sur son site pour mieux le connaitre, intéressez-vous à sa réputation, etc. Dans tous les cas, prenez le temps de comparer 2 ou 3 professionnels avant de faire votre choix.

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